Từng là một “đại gia” với nhiều dự án “khủng”, ông Lã Quang Bình giờ đây đang phải đối mặt với cáo buộc vi phạm quy định ngân hàng, đưa hối lộ và liên quan đến cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Marina Hotel và tham vọng quốc tế bất thành
Sinh năm 1979, ông Lã Quang Bình là một cái tên quen thuộc trong giới tài chính và bất động sản tại Việt Nam. Quê ở quận Nam Từ Liêm, Hà Nội, ông Bình từng được biết đến với vai trò là Chủ tịch HĐQT của 4 doanh nghiệp lớn, bao gồm Công ty CP Giải pháp thanh toán Điện lực và Viễn thông (ECPay), Công ty CP Đầu tư Thương mại Dịch vụ Điện lực (ECInvest, UPCoM: EIN), Công ty CP Tập đoàn LALUNA và Công ty CP Khách sạn Bến Du Thuyền (Marina Hotel).
 |
| Từ “đại gia” trở thành người phải đi vay nặng lãi: ông Lã Quang Bình là ai? |
Trong số các công ty mà ông Lã Quang Bình lãnh đạo, Marina Hotel có lẽ là nổi bật nhất với dự án Swisstouches La Luna Resort tại Nha Trang – một dự án được đầu tư gần 2.421 tỷ đồng. Dự án này từng được kỳ vọng sẽ trở thành biểu tượng mới của du lịch Nha Trang và là tiền đề để Marina Hotel vươn ra thị trường quốc tế. Ông Lã Quang Bình từng không ngại ngần khi công khai tham vọng rằng Swisstouches La Luna Resort sẽ là điểm đến hàng đầu cho du khách, đưa Marina Hotel trở thành một tập đoàn bất động sản tầm cỡ quốc tế.
“Swisstouches La Luna Resort phải trở thành biểu tượng mới của Nha Trang, thu hút hàng triệu du khách mỗi năm. Đây là thử thách nhưng cũng là cơ hội để chúng tôi khẳng định tên tuổi,” ông Bình từng tuyên bố đầy tự tin.
Tuy nhiên, giấc mơ lớn nhanh chóng đổ vỡ, cả Agribank và VietinBank đều đã phải siết nợ khoản vay có tài sản đảm bảo của Marina Hotel, khi doanh nghiệp này không thể thanh toán các khoản vay. Tổng số dư nợ của doanh nghiệp này đến tháng 7/2022 lên đến hơn 540 tỷ đồng. Khoản nợ này được đảm bảo bởi quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất tại chính khu đất có diện tích 5.965 m2 hình thành nên dự án Trung tâm bến du thuyền Hoàng Gia – Khu A.
Trong khi đó, Công ty CP Tập đoàn LaLuna được thành lập tháng 8/2021 với vốn điều lệ 1.500 tỷ đồng. Cổ đông lớn nhất của Công ty là bà Nguyễn Thị Phương (mẹ ông Bình) nắm giữ 99% cổ phần và 2 cá nhân Trần Ngọc Thắng, Phùng Hoài Ngọc mỗi người sở hữu 0,5%.
Về Công ty CP Đầu tư Thương mại Dịch vụ Điện lực (ECInvest), doanh nghiệp này là chủ sở hữu của khách sạn Du lịch Điện lực tại phường Bến Nghé, quận 1, TP HCM, khách sạn Du lịch Điện lực Vũng Tàu (số 147 Phan Chu Trinh, phường 12, TP. Vũng Tàu), dự án chung cư cao tầng An Dương Vương – Điện lực (tên thương mại Peridot Building) tại số 226/51 đường An Dương Vương, Phường 16, Quận 8, TP. HCM.
 |
| Diễn biến cổ phiếu EIN. |
Trên thị trường chứng khoán, tính đến thời điểm chốt phiên giao dịch ngày 16/10, cổ phiếu EIN của ECInvest bất ngờ tăng kịch trần (tăng 11,54%), hiện đang dừng ở mức 2.900 đồng/cp.
Bê bối tài chính và điều tra pháp lý
Vừa qua, Cơ quan An ninh điều tra (Bộ Công an) đã hoàn tất kết luận điều tra bổ sung về vụ án liên quan đến vi phạm quy định trong hoạt động ngân hàng, đưa và nhận hối lộ, cùng với hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Theo đó, ông Lã Quang Bình, dưới vai trò là Chủ tịch HĐQT Công ty ECPay đã bị đề nghị truy tố về các tội danh vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng và đưa hối lộ.
Theo kết luận, từ năm 2016, ông Bình cùng em gái Lã Thị Phương Liên và các nhân viên dưới quyền đã nắm rõ các quy định về tín dụng và giải ngân cho khách hàng doanh nghiệp. Tuy nhiên, mặc dù hiểu rõ các công ty của mình không đủ khả năng tài chính và không đáp ứng điều kiện để được cấp hạn mức tín dụng, ông Bình vẫn lợi dụng mối quan hệ tín dụng với ngân hàng để vay vốn.
Ông Bình và những người liên quan đã lập hồ sơ khống bằng cách mua lại hàng trăm công ty, thay đổi đăng ký kinh doanh và tìm người đứng tên đại diện pháp luật nhằm hợp thức hóa các khoản vay lên đến hàng nghìn tỷ đồng. Số tiền này được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau nhưng do không có khả năng thanh toán, đã dẫn đến thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng.
Kết luận điều tra cũng chỉ ra rằng, để đảm bảo các khoản vay không bị chuyển thành nợ xấu và tiếp tục được giải ngân trái quy định, ông Lã Quang Bình cùng những người liên quan đã thống nhất đưa hối lộ 200.000 cổ phiếu EIN (trị giá 2 tỷ đồng) của Công ty CP Đầu tư – Thương mại – Dịch vụ Điện lực cho một cựu Phó giám đốc ngân hàng.
Đi vay lãi suất cao “cắt cổ”
Cũng theo kết luận điều tra, trong quá trình kinh doanh gặp khó, ông Bình đã phải vay nợ lãi suất cao từ nhiều cá nhân. Một trong những chủ nợ lớn của ông Bình là ông Phạm Quang Tạo, người đã cho ông Bình vay 215 tỷ đồng với mức lãi suất 0,3% – 0,45%/ngày (tương đương 109,5% – 164,25%/năm), cao gấp nhiều lần mức lãi suất tối đa trong giao dịch dân sự. Tổng số tiền lãi mà ông Bình phải trả lên đến hơn 41,7 tỷ đồng. Mặc dù đã thanh toán 188 tỷ đồng nợ gốc, ông Bình vẫn còn nợ 27 tỷ đồng và nhiều lần không trả lãi đúng hạn.
Một chủ nợ khác của ông Bình là ông Nguyễn Hoài Anh, nguyên Tổng Giám đốc Công ty CP Đầu tư Kinh doanh Tín Việt. Vào thời điểm khoảng hồi tháng 6/2021, ông Bình đã vay 120 tỷ đồng từ ông Hoài Anh để tất toán khoản vay tại ngân hàng, khoản vay này phải chịu lãi suất lên tới 0,4%/ngày (146%/năm), mức lãi suất cao gấp 7,3 lần quy định pháp luật. Khoản vay này được thực hiện thông qua sự đồng thuận giữa ông Nguyễn Hoài Anh và ông Phạm Như Hà, nguyên Phó Giám đốc ngân hàng. Đến ngày 14/7/2021, ông Bình đã trả cho ông Hoài Anh 9,6 tỷ đồng tiền lãi.